俗话说，“不义之财不可取”。在市场环境下，有人想不劳而获，一本万利，也有人趁此机会谋取不义之财，《刑法》不会对此视而不见。“非法吸收公众存款罪”正是对此种犯罪行为的规制。

《刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。“有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。”实践中的部分案例如下：

2013年至案发，仇某伙同他人设立A资产公司等各关联公司及其下属C、B、D大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相传等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款人民币16亿3千2百余万元（以下所称币种均为人民币），未兑付金额3亿5千9百余万元。2015年7月至2018年9月案发，被告人徐玲娣在担任A资产公司B大厦营业部业务总监期间，采用上述手法变相非法吸收公众存款。经司法审计，被告人徐玲娣个人吸收资金3，361万余元，未兑付金额1，932万余元；其所属团队吸收资金4，461万余元，未兑付金额2，608万余元。被告人徐玲娣个人账户收到A资产及曹某资金流入净额631.12万元。法院判处被告人徐玲娣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币五万元。

2014年10月，北京中恒融投资产管理有限公司（以下简称中恒融投）成立，法定代表人为张琦，注册地址北京市朝阳区永安东里**院**楼**（即通用国际中心）。为宣传及吸收资金需要，中恒融投设立了多家门店、职场，并以此为平台向社会公开宣传公司有酒业、农业等项目，投资可获得高额返利，以此吸引投资者进行投资。自2014年10月中恒融投设立至2017年底案发，共有1800余人报案，共吸收资金共计人民币2亿余元。2016年7月，被告人庞莹入职中恒融投在信贷部工作，后担任信贷部总监直至案发。期间，庞莹参与吸收资金共计人民币2亿余元，庞莹后被查获归案，现缴纳人民币38万元在案。法院判处被告人庞莹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。

案件启示：企业经营要依法依规，切不可盲目求快求大，更不可以身试法，身陷囹圄。投资者也要擦亮眼睛，天上不会掉馅饼，暴利的承诺大多是骗局。

刘洪军律师简介